Toate organizațiile de creditare nebancară vor fi obligate să efectueze auditul regulat al situațiilor financiare și vor fi stabilite criterii suplimentare pentru administratorii și conducătorii organizațiilor de creditare nebancară OCN. Prevederile se regăsesc în proiectul de modificare a cadrului de reglementare a pieței OCN, votat astăzi, 27 octombrie în cea de-a doua lectură de către deputați.

Astfel, specialiștii din cadrul OCN vor trebui să aibă studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice, de drept și să dețină o experienţă de cel puțin doi ani în domenii relevante.

Totodată, în modificările legislative sunt incluse clauze cu privire la suspendarea activității organizației de creditare nebancară care încalcă cadrul normativ. Astfel, activitatea OCN poate fi reluată după înlăturarea încălcărilor. În cazul neînlăturării, în termenul stabilit, a circumstanțelor care au dus la suspendarea activității, autoritatea de supraveghere va radia organizația de creditare nebancară din registrul acestor organizații. În aceste condiții, OCN nu va putea solicita reînregistrarea. Persoanele care au avut calitatea de administrator sau deținător cu drept de proprietate sau control a cel puțin 50% din capitalul social sau drepturile de vot ale OCN, care anterior au fost radiate din registru pentru neînlăturarea încălcărilor, nu vor mai avea dreptul de a administra sau deține OCN.

O altă modificare învestește OCN cu dreptul de a constitui sau lichida sucursale ori oficii secundare. Prin aplicarea noii legi se dorește sporirea calității guvernanței corporative a organizațiilor de creditare nebancară.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

Articolul Companiile de microfinanțare ar putea să rămână fără licență. Legea, modificată. Cazurile când activitatea va fi sistată apare prima dată în Realitatea.md.

OCN-urile au locul lor în piață. Ele trebuie să activeze mai de parte să își facă misiunea lor, doar că este necesar ca afacerile lor să fie aliniate la cela mai bun practici. Este vorba de aspectul de transparență față de clienți atunci când acordă credite cât, de prevenire asupra îndatorării populației și a protecției consumatorilor, susține guvernatorul BNM, Octavian Armașu, scrie Bani.md.

Potrivit șefului băncii centrale, acest proces deja este declanșat. Acum CNPF implementează anumite măsuri care să elimine fenomenele negative din sector și „noi vom continua din momentul în care BNM va prelua supravegherea acestor entități din iulie 2023”.

„Am modificat legislația relevantă (acțiune prealabilă) în vederea transferului către BNM a responsabilităților de reglementare și supraveghere a organizațiilor de creditare nebancară, asociațiilor de economii și împrumut și companiilor de asigurări, începând cu 1 iulie 2023. Am numit noi membri ai Consiliului executiv al CNPF în vederea îmbunătățirii supravegherii sectorului financiar nebancar, a gestionării transferului de responsabilități și a facilitării dezvoltării pieței de capital”, se mai arată în scrisoare autorităților adresată FMI”, se arată în scrisoarea adresată FMI a programului de reforme pe care ar urma să le implementeze în următoarele 40 de luni.

Companiile de microfinanţare de pe piaţa financiară moldovenească abundă de oferte de creditare, care par a fi una mai atrăgătoare decât alta. Aceste oferte îi ademenesc în special pe oamenii simpli, ajunşi la limita disperării, analfabeţi juridic, care semnează contracte fără ca să le citească. Moldovenii sunt ademeniţi să apeleze la companiile de microfinanţare pentru procedura simplificată de eliberare a creditelor, spre deosebire de băncile comerciale, care impun cerinţe pe care oamenii de rând nu le pot întruni, cum ar fi angajarea oficială în câmpul muncii. În consecinţă, moldoveni care au luat credite de la organizaţii de microfinanţare au ajuns să fie deposedaţi de bunuri, inclusiv de locuinţe, după aceea au fost puşi în situaţia să achite sume care depășesc de câteva ori suma împrumutată.

Dobânzile practicate de companiile de microfinanațare sunt de-a dreptul halucinante. În  unele cazuri ajung și la 500% anual.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

Articolul BANI.MD | Se întoarce clepsidra pentru microfinanțare! Armașu: Vor fi aliniate la cele mai bune practici apare prima dată în Realitatea.md.

Un bărbat în vârstă de 33 de ani din Chișinău a fost reținut în flagrant de angajații DICO a INI în comun cu organul de urmărire penală a Inspectoratului de Poliție Botanica. Bărbatul este învinuit pentru tentative de escrocherie în proporții mari.

Suspectul a fost reținut la data de 3 ianuarie curent, iar în momentul reținerii acesta avea la sine un buletin de identitate care aparține altei persoane. Bărbatul intenționa să obțină un credit în mărime de 250 000 de lei de la o companie de microfinanţare din sectorul Botanica al Capitalei.

În urma verificărilor operative s-a constat că persoana cu datele de identitate din buletin se află peste hotarele Republicii Moldova. Fiind contactat telefonic, bărbatul a menționat că, în urmă cu doi ani i-a dispărut buletinul de identitate.

Suspectul nu este la prima abatere de la lege. El a fost anterior cercetat penal pentru infracțiuni similare, iar pentru aceasta bărbatul se afla în căutare de către organele de drept.

Potrivit anchetei, în ultimele două luni pe numele persoanei din buletinul de identitate prezentat, au fost obținute mai multe credite de la diferite companii de microfinanțare din Chișinău, valoarea cărora se ridică la peste 400 de mii de lei.

La moment se petrec un șir de măsuri pentru stabilirea altor persoane care au suferit în urma acțiunilor suspectului, apartenența acestuia la alte infracțiuni, precum și stabilirea unei eventuale implicări a angajaților companiilor vizate, care au admis eliberarea creditelor.

La demersul procurorului, la 6 ianuarie curent, suspectului i-a fost aplicat arest pe un termen de 30 de zile, în Penitenciarul nr.13 Chișinău.

Dacă vinovăția acestuia va fi demonstrată, suspectul riscă de la 7 la 10 ani de închisoare.

Articolul 30 de zile de arest în Penitenciarul nr.13 pentru un bărbat care lua credite în baza unui act de identitate străin apare prima dată în Realitatea.md.