Cele mai multe fraude bancare încep cu un telefon, o voce convingătoare și câteva secunde de panică. Escrocii nu atacă sistemele, ci emoțiile oamenilor. Din situațiile reale întâlnite în relația cu clienții, Energbank vine cu un ghid practic de siguranță digitală, pentru că cea mai bună protecție începe cu informația corectă. Vezi AICI.

În toată Europa, fraudele continuă să afecteze mii de consumatori anual. Potrivit unui raport comun al Autorității Bancare Europene și al Băncii Centrale, valoarea fraudelor de plată din Spațiul Economic European a crescut de la 3,5 miliarde de euro la 4,2 miliarde de euro în 2024. Deși raportată la volumul total al tranzacțiilor rata fraudei rămâne redusă, tendința confirmă faptul că metodele utilizate de infractori devin tot mai sofisticate și mai costisitoare pentru victime.

Fenomenul se resimte și în Republica Moldova. Potrivit Inspectoratului General de Poliție doar în 2024 au fost înregistrate peste 1.750 de escrocherii online, cu 57% mai mult decât anul precedent, iar prejudiciile provocate victimelor au fost de peste 270 milioane de lei.

Cum a fost oprită o fraudă în ultimul moment?

O clientă din Dondușeni a primit un apel de la persoane care o presau să contracteze un credit de 100.000 de lei pe numele ei. Tonul era agresiv, mesajul era urgent, iar presiunea copleșitoare. În loc să cedeze, a ales să meargă direct la sucursala Energbank. Angajații au înțeles imediat situația și au blocat totul la timp.

„Deși programul de lucru era deja pe sfârșite, angajații băncii nu au rămas indiferenți. M-au ascultat cu multă atenție, au înțeles rapid situația, mi-au explicat totul calm și clar și au ajutat la prevenirea fraudei. Vă suntem recunoscători nu doar pentru profesionalism și promptitudine, dar și pentru atitudinea omenească și dorința sinceră de a ajuta”, a transmis clienta.

Cazul nu este unul izolat. Echipele din sucursale se confruntă frecvent cu astfel de situații, iar intervenția la timp și dialogul sincer cu clientul pot preveni pierderi financiare importante.

„Am avut o situație care necesita atenție și ajutor, iar personalul băncii a dat dovadă de profesionalism, răbdare și amabilitate la cel mai înalt nivel. Am fost plăcut impresionată de modul în care a fost soluționată problema. Rapid, clar și cu mult respect față de oameni”, povestește o altă clientă.

Fraudatorii sunt ingineri ai emoției

Frica de a pierde bani, dorința de a proteja familia, graba de a rezolva o situație de urgență. Toate acestea sunt exploatate cu precizie.

„Fraudatorii atacă tehnologiile, dar exploatează oamenii. Din experiența mea, ei sunt adevărați ingineri ai emoției. Folosesc frica, graba și dorința firească de a proteja ceea ce îți aparține. Nu atacă doar sistemele, ci și reacțiile și instinctele umane. De aceea, cel mai important lucru este să nu luați decizii sub presiunea momentului”, explică Marina Zanoga, directoarea Ariei Legalitate din cadrul Energbank. AICI, găsești mai multe detalii.

De ce dialogul bate tehnologia?

Sistemele automate pot detecta tranzacții suspecte, dar nu pot înlocui o conversație față în față. Cătălin Ilciuc, Vicepreședinte Energbank, explică cum funcționează prevenția în practică.

„Sistemele automate ne semnalează tranzacțiile atipice, însă factorul decisiv rămâne dialogul. Atunci când un client vine în sucursală vizibil agitat sau solicită urgent un credit sau un transfer neobișnuit, rolul specialiștilor noștri este să asculte dincolo de cererea formală. La Energbank monitorizăm tiparele de fraudă, investim în instrumente de securitate, în educație financiară și instruim angajații să intervină.”

Ce faci dacă primești un astfel de apel?

• Păstrează calmul! Orice apel care te presează să acționezi imediat, să păstrezi secretul sau să nu discuți cu alte persoane este un semnal de alarmă. Închide imediat!
• Verifică sursa! Dacă cineva pretinde că sună din partea băncii, închide și sună tu înapoi la numărul oficial de pe card sau de pe site.
• Nu oferi nimănui datele tale și nu transmite bani! Codul PIN, CVV-ul, parolele și codurile SMS nu se comunică nimănui, nici măcar unui angajat al băncii. Nu transfera bani și nu contracta credite la solicitarea unor persoane necunoscute.
• Reține! Poliția, Banca Națională, băncile sau alte autorități nu solicită cetățenilor să contracteze credite, să transfere bani în „conturi sigure”, să retragă numerar și să îl lase în locuri publice, transmită unor terți, curieri sau persoane necunoscute.
• Instalează aplicații doar din surse oficiale: App Store și Google Play, nicăieri altundeva. Nu accesa linkuri primite prin SMS, e-mail, rețele sociale sau aplicații de mesagerie dacă nu ești sigur de proveniența lor.
• Nu instala AnyDesk sau aplicații similare la cererea unor persoane necunoscute. Dacă cineva îți cere asta, este fraudă.
• Nu confirma operațiuni pe care nu le înțelegi! Citește cu atenție mesajele și notificările primite înainte de a introduce coduri sau de a confirma tranzacții.

Dacă ai fost contactat de persoane suspecte sau ai furnizat din greșeală date confidențiale, adresează-te imediat băncii.

 Energbank activează pe piața bancară din Republica Moldova din 1997 și face parte din Iute Group, grup financiar european specializat în tehnologii moderne de creditare și servicii financiare digitale. Apartenența la acest grup oferă băncii acces la expertiză internațională, infrastructură tehnologică avansată și practici moderne de guvernanță corporativă.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

Articolul Ghid practic de la Energbank: cum recunoști fraudele bancare și cum le eviți? apare prima dată în Realitatea.md.

Un român de 25 de ani a fost condamnat la închisoare pe viață în Statele Unite pentru rolul pe care l-a avut într-o rețea de criminalitate organizată românească care operează în domeniul fraudelor bancare, relatează antena3.ro.

Românul, Fabrizio Slatineanu, fusese expulzat de două ori din Statele Unite, iar ultima dată a intrat ilegal în SUA prin Mexic.

Fabrizio Slătineanu era implicat într-o schemă de skimming de carduri de credit, anchetatorii stabilit că într-un singur weekend a furat peste 280 de mii de dolari de la rezidenții din comitatul Smith, a anunțat biroul judecătorului Austin Reeve Jackson, citat de presa americană.

În timpul procesului, mai multe victime au povestit cum au rămas fără mii de dolari aflați în conturile lor și ce impact a avut această pierdere pentru fiecare dintre ele.

„Din cauza acțiunilor domnului Slătineanu, victimele nevinovate au fost lăsate în imposibilitatea de a-și plăti chiria sau de a pune mâncare pe masă, iar asta este de neiertat. Am auzit mărturii despre cum nu puteau face lucruri cu copiii lor, deoarece banii lor dispăruseră brusc”, a spus judecătorul Jackson.

În timpul pronunțării sentinței, Jackson a spus că Slatineanu fusese deja deportat de două ori din SUA.

„Oamenii s-au săturat de escrocherii, s-au săturat de hoți și s-au săturat de oamenii care ne trec granițele ilegal și ne fac rău prietenilor și vecinilor noștri”, a spus Jackson.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

Articolul Un român de 25 de ani a fost condamnat la închisoare pe viață în SUA pentru că a furat bani de pe carduri apare prima dată în Realitatea.md.