Domeniul jocurilor de noroc din Republica Moldova este reglementat strict printr-un regim de monopol de stat. Legea stabilește fără echivoc că dreptul de a organiza jocuri de noroc aparține exclusiv Loteriei Naționale a Moldovei (LNM), care își desfășoară activitatea prin parteneri privați autorizați. Orice alt operator care oferă pariuri sau jocuri de noroc pe teritoriul țării acționează ilegal.

Cu toate acestea, pe piața moldovenească continuă să fie activi, în mod demonstrativ, operatori străini neautorizați precum 1xBet, 1Win sau Melbet. Aceștia nu dețin licențe, nu au autorizație legală, nu se supun niciunui control și nu achită impozite către bugetul de stat, dar atrag masiv jucători din Republica Moldova.

O analiză bazată pe monitorizări tehnice realizate de NGM Company, partenerul privat al LNM în domeniul loteriilor și pariurilor în perioada 2024–2026 indică existența unei scheme complexe prin care aceste platforme ar evita plata impozitelor și ar ocoli mecanismele de blocare, transmite BANI.MD. 

Activitatea acestor operatori este susținută de o promovare ilegală agresivă. Deși legislația interzice explicit publicitatea pentru jocuri de noroc neautorizate, aceste platforme ignoră interdicțiile și se promovează pe scară largă prin rețele sociale, reclame sponsorizate și campanii digitale. Mai mult, mesajele utilizate sunt concepute deliberat pentru a submina cadrul legal existent. Sunt promovate sloganuri de tipul „nu mai plăti 20% celor de la Loteria Națională”, care reprezintă un îndemn direct la evitarea obligațiilor fiscale și la participarea într-un circuit ilegal.

Investigațiile și monitorizările tehnice arată că aceste platforme folosesc un traseu bine definit pentru a-și atrage utilizatorii. Totul începe cu anunțuri sponsorizate pe rețelele sociale, care folosesc abuziv elemente de identitate vizuală asociate Loteriei Naționale, pentru a crea aparența de legalitate. Utilizatorii sunt direcționați apoi către aplicații sau pagini false, care nu au nicio legătură reală cu LNM, dar sunt concepute să imite platforme oficiale. Destinația finală este, în majoritatea cazurilor, platforma 1xBet, unde utilizatorii sunt încurajați să își creeze conturi sau să se logheze și să depună bani.

În pofida faptului că legea interzice depunerile la operatori neautorizați, aceștia au dezvoltat scheme de ocolire a sistemelor de control financiar. După ce instituțiile financiare au început să blocheze codul MCC specific jocurilor de noroc, operatorii ilegali au recurs la mascarea tranzacțiilor sub alte coduri comerciale, folosind comercianți interpuși și structuri opace.

”Până la începutul anului 2021, operatorii neautorizați utilizau în tranzacțiile sale (depuneri și retrageri în/din conturile de joc) codul de categorie de comerciant (MCC) 7995, specific activităților de jocuri de noroc. Această practică a fost posibilă pe o perioadă îndelungată ca urmare a unui cumul de factori normativi și operaționali”, se arată într-o analiză a implementatorului monopolului de stat.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

”Lipsa, până la modificările legislative introduse în 2020, a unor sancțiuni clare, directe și efective pentru facilitarea activităților de jocuri de noroc neautorizate, inclusiv pentru prestatorii de servicii de plată care procesau tranzacții în favoarea unor astfel de operatori, a creat un cadru normativ permisiv. În absența unui risc juridic imediat, utilizarea MCC 7995 pentru procesarea plăților aferente jocurilor de noroc online neautorizate a fost tolerată de facto de întreg sistemul de plăți. În acest context, până la începutul anului 2021, au existat relații contractuale directe între anumiți procesatori de plăți, licențiați de Banca Națională a Moldovei, și operatorii 1xBet / PARIMATCH, care au permis procesarea continuă a tranzacțiilor aferente jocurilor de noroc online, în pofida existenței monopolului de stat instituit încă din anul 2016. Aceste raporturi contractuale au avut ca efect menținerea accesului operatorilor neautorizați la infrastructura de plăți națională. Ulterior, ca urmare a consolidării cadrului normativ și a intervențiilor autorităților competente, prestatorii naționali de servicii de plată (bănci și alte sisteme de plată) au procedat la blocarea codului MCC 7995, recunoscând în mod explicit incompatibilitatea procesării tranzacțiilor cu regimul de monopol de stat și cu obligațiile legale privind prevenirea facilitării activităților ilegale. Această blocare a determinat însă adaptarea comportamentului operatorilor neautorizați, care au recurs ulterior la practici de MISCODING, utilizarea comercianților interpuși și clasificarea fictivă a tranzacțiilor, în scopul continuării ilegale a activităților pe teritoriul Republicii Moldova. După aplicarea acestor măsuri, entitățile implicate în acest proces responsabile din Republica Moldova identificau aproximativ 2-3 beneficiari de plăți diferiți lunar, amplasați în jurisdicții distincte, care utilizau practica de MISCODING pentru a continua procesarea plăților în favoarea 1xBet”, afirmă partenerul privat al Loteriei Naționale a Moldovei.

Mai mult, la sfârșitul anului 2025 și începutul anului 2026, în urma testărilor și a monitorizărilor aprofundate, s-a constatat o intensificare semnificativă și coordonată a activităților ilegale desfășurate de operatorii neautorizați 1xBet și 1win.

Pe lângă utilizarea instrumentelor bazate pe criptomonede, care permit disimularea avansată a fluxurilor financiare și îngreunează trasabilitatea fondurilor, acești operatori recurg în mod activ, sistematic și la scară extinsă la practica de MISCODING, prin:

• utilizarea unui număr mare și în continuă creștere de comercianți interpuși, creați sau reactivați exclusiv în scopul procesării plăților;
• amplasarea acestora în jurisdicții multiple, inclusiv în state membre ale Uniunii Europene, fapt ce indică un nivel sporit de sofisticare și o tentativă deliberată de evitare a mecanismelor naționale de control;
• procesarea plăților sub coduri MCC care nu reflectă natura reală a operațiunilor, cu scopul explicit de a eluda filtrele aplicate de prestatorii de servicii de plată.

Un element care amplifică gravitatea situației este folosirea abuzivă a sistemului guvernamental de plăți MIA. Operatorii neautorizați reușesc să recepționeze depuneri de la jucători din Republica Moldova prin intermediul unei platforme de stat, aflată sub supravegherea Băncii Naționale a Moldovei. Acest lucru se face în mod deschis, cu implicarea unor persoane interpuse, ale căror date de contact sunt adesea vizibile, ceea ce ar permite autorităților să identifice rapid conturile bancare și fluxurile financiare. În unele cazuri, plățile sunt camuflate sub forma unor „donații”, o practică ce ridică suspiciuni serioase de spălare de bani.

Problema 1xBet nu se limitează însă la încălcarea legislației fiscale sau a monopolului de stat. Investigațiile jurnalistice din regiune, inclusiv cele realizate în Ucraina, au arătat că această platformă a fost scoasă în afara legii și asociată cu riscuri de securitate. Autoritățile ucrainene au investigat suspiciuni potrivit cărora infrastructura 1xBet ar fi fost utilizată pentru colectarea de date personale, pentru recrutarea de agenți de către servicii speciale rusești și pentru mascarea unor plăți ilegale sub forma „câștigurilor” la pariuri. Astfel de mecanisme au fost descrise inclusiv ca metode de spălare de bani și finanțare a activităților subversive.

Un raport al Curții de Conturi arată că, în țara noastră, 60% din piața jocurilor de noroc este concentrată în zona gri. Potrivit datelor NGM Company, pe site-ul autorizat de pariuri sportive și jocuri online, www.7777.md, numărul lunar de jucători este de aproximativ 40 de mii. Acest lucru înseamnă că, nu mai puțin de 60 de mii de moldoveni continuă să joace pe site-uri neautorizate, care încalcă legislația țării, iar statul ratează venituri de sute de milioane de lei.

În acest context, tolerarea activității unor asemenea platforme în Republica Moldova nu mai poate fi privită exclusiv ca o problemă de piață sau de fiscalitate. Este vorba despre pierderi bugetare, despre inducerea în eroare a consumatorilor și despre vulnerabilități reale pentru securitatea statului. Atunci când operatori neautorizați pot folosi infrastructura financiară a statului, pot colecta bani fără control și pot accesa datele utilizatorilor, problema depășește sfera jocurilor de noroc și intră într-o zonă de interes strategic.