Promisiunile de câștiguri rapide și substanțiale, reclamele agresive de pe rețelele sociale și lipsa datelor despre fondatori sau sediul companiei sunt semne evidente ale unei platforme de investiții false. Experții economici avertizează că, în Republica Moldova, astfel de platforme nu sunt înregistrate oficial, iar tranzacțiile cu criptomonede pot fi efectuate doar prin platforme internaționale reglementate.
Potrivit ProTV, experții financiari susțin că platformele fictive de tranzacționare pot funcționa în moduri diferite, însă urmăresc același scop — atragerea banilor de la utilizatori, urmată de închiderea bruscă a proiectului și dispariția fondurilor.
„Se folosește o platfomă scpecial creată pentru a crea impresia că în spate există ceva real ce funcționează. Se dau la început careva plăți pentu primii investitori pentru a crea această impresie că această schemă lucrează. După care atunci când se ajunge la un anumit nivel de colectare a resurselor, această platformă prin diferite metode se închide”, a declarat Dumitru Budianschi, președintele Comisiei Naționale a Pieței Financiare.
Exact acest scenariu s-a întâmplat și în cazul TUX.
„Acestea nu sunt platformele de investiții, sunt de fapt înșelătorii financiare. Poate să cadă oricând atunci când cei care au organizat sunt satisfăcuți de rezultat”, susține Dumitru Budianschi.
Oamenii trebuie să știe că, în Republica Moldova, nu există platforme de tranzacționare autorizate oficial, iar astfel de activități sunt interzise pe piața internă. Tranzacționarea este permisă doar prin intermediul platformelor internaționale reglementate.
„Tranzacțiile și eventual transferurile legate de eventuale criptovalute sunt permise doar dacă aceste tranzacții sunt realizate în jurisdicții străine. Și aceste transferuri sunt limitate la o valoare de 50 de mii de lei pe lună.”, a afirmat Vitalie Rapcea, analist, EXPERT-GRUP.
Pentru a verifica dacă o platformă investițională online este legală, utilizatorii pot consulta listele entităților autorizate publicate pe site-urile instituțiilor de reglementare, precum ESMA, FCA sau CySEC.
„Deodată se aruncă în ochi modul, câteodată agresiv, câteodată subtil, de a te chema acolo. Promit de regula randamente foarte înalte, real de înalte”, adaugă Dumitru Budianschi.
Promisiunile despre câștiguri mari sunt primul lucru care ar trebui să ne pună în gardă, spun experții.
„Dacă se promit randatemente de 3-4%, acesta probabil ar fi un semnal de alertă, că astfel de randamente ar fi extrem de dificil de realizat. Niciun intermediar de active virtuale nu vă poate promite în mod cert. Aceste instrumente sunt extrem de volatile”, spune Vitalie Rapcea.
„Al doilea nu o să găsiți în spate exact cine se află. Este un site care nu înțelegi unde este înregistrat, de cine. Te pune în gardă și atunci când ești solicitat dintr-o rețea de socializare, facebook sau tik tok, instagram, prin care te invită să accesezi un link și în link-ul respectiv o sa faci investiții”, precizează Dumitru Budianschi.
În același timp, președintele Comisiei Naționale a Pieței Financiare susține că aceste site-uri sunt pregătite și pentru anumite „verificări” ale potențialilor clienți.
„Publică fel de fel de opinii pozitive unde fac populația să creadă că ei funcționează, că totul este bine. Nu aș recomanda persoanelor care nu sunt bine documentate sau nu au cunoștințele suficiente în zona fintech să încerce fel de fel de platforme în care sunt oferite careva servicii de investiții sau oricare investiții financiare.”, a declarat președintele CNPF.
Experții spun că în astfel de cazuri, când este vorba despre platforme de investiții dubioase, șansele de a-ți recupera banii sunt minime.
