Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) atrage atenția publicului asupra unei noi scheme de fraudă care se răspândește rapid prin aplicații de mesagerie populare precum WhatsApp și Telegram, și promovată pe toate rețelele de socializare.
Mecanismul implică crearea de grupuri false de „investiții” pe aplicațiile de mesagerie, unde activitatea intensă este simulată prin utilizarea roboților (soft de tranzacționare automatizată). „Experți” falși promovează câștiguri rapide din tranzacții, inclusiv criptomonede, încurajând participanții să atragă noi membri în schimbul unor „recompense”. Victimele sunt convinse să transfere banii în „conturi de tranzacționare” fictive, unde li se afișează profituri false pentru a le câștiga încrederea. În momentul în care încearcă să-și retragă fondurile, li se solicită diverse taxe inventate.
CNPF subliniază că activitatea din aceste grupuri este în mare parte generată artificial de boți (de exemplu conturi false de telegram), iar tactica de a invita prieteni și familia este o metodă de propagare a acestei scheme. Profiturile afișate sunt iluzorii, concepute pentru a stimula investiții mai mari.
De asemenea, există anumite persoane care încearcă să constituie grupuri de inițiativă pentru promovarea acestor scheme.
Informațiile disponibile indică faptul că această structură seamănă cu o piramidă. Modelul de afaceri este unul tipic schemelor piramidale, în care remunerațiile investitorilor sunt susținute din fondurile noilor membri, alimentate de recrutarea continuă și nu de activități economice reale. Acest aspect subliniază natura nesustenabilă și frauduloasă a acestor operațiuni, care inevitabil conduc la pierderi financiare pentru majoritatea participanților.
Din observațiile recente, adolescenții sunt cei mai vulnerabili, fiind convinși să acceseze aceste platforme prin exemple de câștig rapide și recompense. Această tendință îngrijorătoare subliniază necesitatea unei educații financiare sporite în rândul tinerilor și a unei supravegheri parentale atente a activităților online ale adolescenților.
Pentru protecție, CNPF recomandă verificarea întotdeauna a autorizației firmelor de investiții, evitarea divulgării de informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie, și o precauție extremă față de ofertele de câștiguri rapide și ușoare. De asemenea, se recomandă sesizarea CNPF și blocarea contactelor suspecte pe aplicațiile de mesagerie.
Lista entităților autorizate de CNPF este publică și o găsiți aici: https://tinyurl.com/2rarcntv. Pentru entitățile autorizate în alte state, consultați registrele autorităților de supraveghere financiară (ESMA, FCA, FINMA, CySEC ș.a.).
Invităm publicul la vigilență maximă. Ofertele care par prea bune pentru a fi adevărate sunt, de obicei, înșelătorii. Protejați-vă pe dumneavoastră și pe cei apropiați prin informare și precauție.
Pentru informații suplimentare și raportarea activităților suspecte, contactați CNPF la numărul de telefon 022 85 95 95 sau vizitați www.cnpf.md.
