Eliminarea divergențelor privind forma și conținutul informației prezentate BNM și SPCSB, reglementate de legea cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și legea privind activitatea băncilor sunt câteva recomandări ale Grupului de lucru pentru combaterea spălării banilor și fraudei bancare, pentru îmbunătățirea cadrului legal în domeniu și elaborarea recomandărilor pentru instituțiile relevante.
Subiectele discutate s-au axat și pe funcționalitatea sistemului de raportare a tranzacțiilor suspecte, cât de simplu sau complicat este procesul de identificare a tranzacțiilor suspecte, obstacolele întâmpinate de bănci în acest proces și cum poate fi îmbunătățit cadrul legal în domeniu, conlucrarea băncilor comerciale cu Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) și Banca Națională a Moldovei (BNM) și necesitatea îmbunătățirii cadrului legal existent.
Totodată, membrii Grupului de lucru au specificat că este necesară oferirea de atribuții SPCSB și BNM pentru a organiza cursuri de instruire periodice, în domeniul identificării și raportării tranzacțiilor suspecte.
De asemenea, este necesară efectuarea unor analize periodice privind modul și calitatea identificării și raportării tranzacțiilor suspecte, efectuate de entitățile raportoare, dar și actualizarea ghidurilor SPCSB, reevaluarea și descrierea criteriilor și factorilor de risc. O altă problemă importantă este necesitatea de a individualiza modul de sancționare a angajaților pentru încălcările în domeniul prevenirii spălării banilor, în funcție de nivelul de responsabilitate și de alți factori importanți.
Întâlnirea Grupului a avut loc după ce s-au autosesizat pe marginea raportului „Republica Offshore” al Comitetului Consultativ Independent Anticorupție, constituit anul trecut prin decret prezidențial.
