Angajații Băncii Naționale a Moldovei (BNM) vor fi asistați de tehnologiile avansate în eforturile de prevenire a riscurilor de spălare a banilor și de supraveghere a transparenței acționariatului bancar. Acest lucru devine posibil grație unui soluții software de ultimă generație, implementată cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA).

Noul sistem informatic, al cărei cost de implementare se ridică la 1,8 milioane de dolari, reprezintă o premieră nu doar pentru regiune, ci și pentru o bancă centrală. Acesta dispune de o serie de funcționalități avansate ce permit monitorizarea unui număr impresionant de operațiuni financiare, care pot ajunge până la 300.000 zilnic. Totodată, softul este interconectat cu 37 de baze de date și liste de sancțiuni naționale și internaționale, iar conceptul de funcționare bazat pe analiza de risc, scenarii predefinite și inteligența artificială vor permite detectarea timpurie a activităților suspecte și emiterea alertelor pentru instituțiile de resort din Republica Moldova.

În plus, Soluția Software reprezintă o platformă ce permite dezvoltarea de noi module și funcționalități, în special în contextul preluării de către BNM a competențelor de supraveghere a sectoarelor de asigurări și creditare nebancară.

Prezent la evenimentul de prezentare a noului sistem informatic, Ambasadorul Statelor Unite la Chișinău, Kent D. Logsdon, a salutat angajamentul Republicii Moldova de a îmbunătăți stabilitatea sistemului financiar și capacitatea de răspuns la eventualele riscuri de spălare a banilor. „Ne așteptăm ca noul sistem informatic să sporească semnificativ capacitățile BNM de a preveni în mod eficient riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Totodată, suntem încrezători că va reprezenta un exemplu de bune practici în combaterea infracțiunilor financiare„, a declarat oficialul american.

Guvernatorul BNM, Octavian Armașu, spune că implementarea noii soluții informatice vine în contextul reformelor realizate în ultimii ani în sectorul bancar pentru susținerea dezvoltării economice a Republicii Moldova în beneficiul întregii societăți: „Totodată sunt încrezător că soluția IT va spori credibilitatea Republicii Moldova la nivel internațional, prin îmbunătățirea semnificativă a capacității băncii centrale de prevenire a riscurilor de spălare a banilor permițând de altfel o abordare mai robustă a activității de supraveghere a sectorului financiar și asigurarea sustenabilității sistemului financiar”, a menționat Octavian Armașu.

Totodată, Directorul Proiectului FSTA, Matthew Macellaro a vorbit despre alte inițiative spijinite de USAID pentru consolidarea sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT). Printre acestea se numără organizarea mai multor instruiri tematice atât pentru autoritățile de reglementare, cât și pentru sute de angajați ai instituțiilor financiare, precum și elaborarea diferitor proceduri interne, regulamente și proiecte de modificare a legislației în domeniul AML/CFT.

În același timp, proiectul a avut o contribuție considerabilă la elaborarea amendamentelor ce permit identificarea la distanță a clienților, procedură cunoscută și ca eKYC (electronic Know Your Customer). „Suntem nerăbdători să vedem cât mai curând impactul acestor măsuri mult-așteptate, menite să construiască un mâine mai bun pentru moldoveni și am încrederea că astfel de inițiative vor continua„, a punctat Matthew Macellaro.

BNM beneficiază de asistența USAID începând cu anul 1992, în domenii precum prevenirea spălării banilor, îmbunătățirea supravegherii bancare sau modernizarea sistemelor de plăți.

#BNM #soft #USAID

Ministerul Afacerilor Interne a dispus amenajarea unor locații de protecție și identificarea unor adăposturi în punctele de trecere a frontierei moldo-ucrainene, în contextul atacurilor cu drone de pe teritoriul Ucrainei. Măsurile preventive vin după ce, în ultimele două săptămâni, au fost raportate pătrunderi ale unor drone în spațiul aerian al Republicii Moldova și căderi de resturi.

Lucrările au început deja în mai multe puncte de trecere a frontierei considerate vulnerabile și vor fi extinse treptat, în funcție de evaluările operative și de nivelul riscurilor.

Potrivit MAI, măsurile au scopul de a proteja angajații Poliției de Frontieră, ai Serviciului Vamal și ai celorlalte instituții care activează în punctele de trecere, dar și cetățenii și transportatorii aflați în tranzit.

În punctele de frontieră vor fi amenajate locații pentru protecția personalului aflat în serviciu. Autoritățile vor identifica și spații din apropiere care pot fi folosite drept adăposturi în caz de urgență. Acestea urmează să fie extinse și fortificate ulterior.

MAI mai anunță că vor fi elaborate scheme pentru protejarea perimetrelor punctelor de trecere, inclusiv a zonelor în care se află călătorii. Vor fi pregătite și proceduri pentru evacuarea personalului și, dacă situația o va impune, pentru suspendarea activității în cazul unor situații excepționale.

Un set separat de măsuri vizează patrulele de pe frontiera verde. Acestea vor primi indicații privind modul de acțiune în cazul unor atacuri aeriene.

Autoritățile vor verifica și completa stocurile de echipamente și truse medicale individuale. Totodată, combustibilul din zonele considerate cu risc sporit va fi relocat preventiv.

MAI spune că va colabora cu Ministerul Apărării pentru identificarea unor soluții de detectare și avertizare timpurie în cazul unor eventuale atacuri asupra obiectivelor din apropierea frontierei.

Ministerul precizează că măsurile nu schimbă regimul de funcționare a punctelor de trecere a frontierei. Acestea continuă să activeze în regim normal.

MAI recomandă cetățenilor să urmărească informațiile din surse oficiale și să nu distribuie informații neverificate. În cazul în care sunt auzite zgomote specifice dronelor sau explozii, oamenii sunt îndemnați să se adăpostească într-un loc sigur, să evite ferestrele și să respecte indicațiile autorităților.

Dacă sunt găsite obiecte sau fragmente necunoscute, acestea nu trebuie atinse sau deplasate. Autoritățile recomandă raportarea imediată a acestora la Serviciul 112.

MAI anunță că va monitoriza în continuare situația din regiune și va adapta măsurile de protecție în funcție de evoluția riscurilor.