Soluția IT pentru prevenirea riscurilor de spălare a banilor și monitorizarea acționarilor bancari se află la etapa finală de implementare și urmează a fi lansată până la finele acestui an. Sistemul de ultimă generație, care va fi deținut de Banca Națională a Moldovei, este implementat cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA).

Totodată, la începutul lunii curente, a demarat instruirea viitorilor utilizatori ai Soluției pentru a o gestiona în mod eficient. La una dintre instruiri a participat viceguvernatorul responsabil de domeniu, Vladimir Munteanu, împreună cu Directorul Proiectului USAID FSTA, Matthew Macellaro. Acestora le-au fost prezentate principalele funcționalități ale soluției IT, precum și câteva scenarii de detectare a diferitor activități suspecte.

Viceguvernatorul BNM a apreciat suportul în cadrul Proiectului USAID FSTA pentru sprijinirea inițiativelor de consolidare a capacităților băncii centrale de a preveni și combate în mod eficient infracțiunile financiare. „Având în vedere tendințele actuale de digitalizare a funcțiilor de supraveghere a sistemului financiar, la nivel internațional, Banca Națională a Moldovei și-a propus fortificarea capacitaților sale de supraveghere prin implementarea și aplicarea tehnologiilor informaționale”, a subliniat Vladimir Munteanu.

La rândul său, Directorul Proiectului USAID FSTA, Matthew Macellaro, a menționat: „Implementarea acestei soluții inovatoare a fost o adevărată provocare, având în vedere volumul enorm de operațiuni ce urmează a fi supravegheate și, respectiv, complexitatea funcționalităților ce au fost și încă urmează a fi dezvoltate. FSTA va sprijini în continuare aceste eforturi și suntem încrezători că această soluție va contribui semnificativ la diminuarea riscurilor de spălare a banilor și a altor activități ilegale.”

Noul sistem informatic, care reprezintă o premieră pentru regiune, va pune la dispoziția angajaților BNM o serie de funcționalități avansate care vor permite supravegherea tuturor operațiunilor bancare. În același timp, conceptul de funcționare bazat pe analiza de risc va face posibilă detectarea activităților suspecte și emiterea alertelor. Acest lucru va facilita atât identificarea timpurie a riscurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului, cât și relevarea unor modificări suspecte în structura de proprietate a băncilor.

În plus, Soluția IT este concepută pe o platformă care permite dezvoltarea de noi module și funcționalități, în special, în contextul preluării, de către BNM, a competențelor de supraveghere a sectoarelor de asigurări și microfinanțare.

Pentru cele mai importante știri, abonează-te la canalul nostru de TELEGRAM!

Sprijinul Proiectului USAID FSTA pentru consolidarea regimului național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT) include, de asemenea, organizarea mai multor programe de instruire atât pentru autoritățile de reglementare, cât și pentru entitățile raportoare, moderate de experți internaționali. Totodată, experții Proiectului USAID FSTA au sprijinit elaborarea diferitor proceduri interne, regulamente și proiecte de modificare a legislației în domeniul AML/CFT. BNM beneficiază de suportul USAID FSTA din septembrie 2019, când a fost lansat Proiectul.

Cooperarea BNM cu Agenția Statelor Unite pentru Dezvoltare Internațională (USAID) a început în urmă cu 30 de ani (1992). În această perioadă, banca centrală a beneficiat de suportul USAID pentru consolidarea capacităților în diverse domenii, între care îmbunătățirea supravegherii bancare, modernizarea sistemelor de plăți, prevenirea spălării banilor etc. Tot cu sprijinul USAID, în 2019, a fost lansat Depozitarul Central Unic al Valorilor Mobiliare, instituție care este responsabilă de înregistrarea, evidența și decontarea valorilor mobiliare emise de entitățile din Republica Moldova.

#bani #BNM #solutii IT #USAID

Moldovagaz a prezentat un model preliminar și un plan de acțiuni pentru eficientizarea activității celor 12 întreprinderi de distribuție a gazelor naturale din cadrul grupului. Propunerea este încă în analiză și urmează să fie evaluată inclusiv din punct de vedere juridic, economic, patrimonial și operațional.

Subiectul a fost discutat în cadrul unei ședințe convocate de ministrul Energiei, Dorin Junghietu, cu participarea reprezentanților Moldovagaz și ai Agenției Naționale pentru Reglementare în Energetică (ANRE).

Discuțiile s-au axat pe aplicarea noilor prevederi legislative care urmăresc optimizarea cheltuielilor administrative ale operatorilor de distribuție înrudiți. În acest context, Moldovagaz a prezentat modelul preliminar privind consolidarea proceselor aferente activității de distribuție a gazelor naturale. Deocamdată, nu a fost luată o decizie finală privind forma în care vor fi aplicate aceste schimbări. Măsurile care țin de aspectele corporative și patrimoniale urmează să fie examinate și, după caz, aprobate de organele competente.

Partea economică a modelului va ajunge și la ANRE. Regulatorul urmează să analizeze costurile, economiile estimate, eventualul impact asupra tarifelor, condițiile de licențiere și continuitatea serviciului de distribuție.

În paralel, ANRE a început modificarea metodologiei tarifare pentru a introduce mecanismul de optimizare prevăzut de noile modificări legislative. Ministrul Energiei, Dorin Junghietu, a declarat că măsurile trebuie să genereze economii reale și să crească eficiența serviciului, fără ca asupra consumatorilor să fie transferate costuri suplimentare nejustificate. Eventuala includere a unor cheltuieli în tarife va fi decisă de ANRE.

Moldovagaz pregătește, separat, și propuneri pentru actualizarea cerințelor minime de securitate aplicate sistemelor de distribuție a gazelor. Compania colaborează în acest sens cu operatori din România, fiind planificate consultări și schimburi de experiență pentru preluarea unor practici europene.

Modificările urmăresc inclusiv eliminarea unor obligații considerate învechite, excesive sau care se suprapun, fără diminuarea nivelului de siguranță. Autoritățile estimează că acest lucru ar putea reduce unele cheltuieli de exploatare, mentenanță și verificare a rețelelor.

Deocamdată nu a fost anunțată valoarea economiilor care ar putea fi obținute și nici efectul concret asupra tarifelor. Acestea urmează să fie calculate în cadrul modelului economic și ulterior analizate de ANRE.